家族信托全球化投资 宜信财富小黑卡带你走进香港

www.yingfu001.com 2016-10-05 00:01 赢富财经网我要评论

  早在古罗马时期,当时的法律将外来人排斥于遗产继承权之外,为避开这样的规定,罗马人将自己的财产委托移交给其信任的第三人,要求为其妻子或子女利益而代行对遗产的管理和处分,从而在实际上实现遗产继承权,这就是家族信托的雏形。如今,海外家族信托因其独特的设计,使其成为了避免高额遗产税、实现资产隔离的热门工具,海外家族信托一度受到追捧。据统计,未来的5-7年,约有300万中国的企业家会把其资产传递到下一代手中,中国有可能会成为未来最大的家族信托市场。宜信创始人、CEO唐宁认为,对于中国高净值群体来说,“家族信托应该是一个标配”。

  为了让中国高净值人群更好的了解和掌握家族信托和全球化投资工具,10月13日,宜信财富小黑卡尊享俱乐部将再次带领客户走进香港办公室,与多位行业专家一同聚焦全球资产配置及家族信托等话题,共享资产配置饕餮盛宴。

  将出席的重要嘉宾有:

  宜信公司创始人、CEO唐宁;

  宜信财富理财产品总经理侯琳;

  宜信财富全球资产配置委员会顾问委员Dillon Hale ;

  宜信财富海外业务董事总经理Richard Williamson;

  宜信财富香港业务董事总经理Danny Howell;

  宜信财富资本市场业务董事总经理,投米RA负责人兼CIO王福星;

  宜信财富好望角咨询总裁詹惠敏;

  宜信财富(香港)家族信托业务执行董事周丽华等多位重量级嘉宾。

  对于高净值人士来说,家族信托能够成为家庭财富的保护伞

  “海外家族信托可以实现家族财富的多方面保障。”宜信CEO唐宁对在8月份宜信财富小黑卡走进香港活动中表示,“主要体现在四个层面,第一,实现资产隔离;第二,优化资产税务制度;第三,实现资产长线增长;第四,实现财富传承”。可见高净值人士能够通过家族信托实现家庭财富的全方面保障和传承。

  家族信托架构中涉及到委托人、受托人和受益人,委托人往往就是财富所有者,受托人是家族办公室或家族信托公司,而受益人视不同情况而定,可能是委托人自己或其妻子、子孙等。家族信托扮演着家族看门人的角色,同时通过资产配置在不同的司法管辖区对不同资产进行投资,以此保证财富的稳定性、分散风险。

  “家族信托会视资产规模不同而采取三种投资策略模型。” 半岛资本亚洲管理公司CEO、宜信财富全球资产配置委员会顾问成员Dillon Hale表示,第一种是标准资产配置模型;第二种是战略资产配置,即在标准模型的基础上加入一些更短期的投资,拥有更多战术方面的倾向性;第三种是战术和战略兼顾的资产配置,该配置中需要考虑到经济大环境。

  家族信托的信托期限动辄10年甚至更长,从投资的目的来看,也并不追求绝对的高收益,而是偏向于更加保守、稳健的资产保值与传承。同时,家族信托服务也充分利用了信托财产的独立性、信托独有的法律关系,满足高净值客户日益增长的财产隔离保护、财富传承甚至优化公司治理等一系列财富管理需求,包括帮助客户隔离家庭财产与企业财产、防范破产风险、减少继承纠纷等。

  对此,唐宁说“把家族信托的结构打造好、搭建好,把家族信托中的投资做好,回报是完全能够支持富过三代,甚至富及永远的”。

  对于财富管理机构而言,全球化投资能力是关键

  全球化资产配置,关键是具备全球化投资能力,能为中国高净值人群在全球范围内寻找到各种资产类别的优秀的投资机会,正如 “2016宜信财富首届海外嘉年华”中,宜信CEO唐宁提出的专业机构帮助投资者进行全球资产配置的能力标准,海外投资、移民金融、精英教育、家族信托、海外置业等五大能力缺一不可,这也是宜信财富海外布局的重要能力。

  作为国内顶尖的财富管理公司,宜信财富早在两年之前就已经完成了为家族信托业务架构搭建、体系建设和路径探索三方面的工作。宜信财富在全球范围内建立了全球资产配置委员会,成员为来自全球最顶级的金融机构的顶级金融专家,以解决建立家族信托之后,家族信托的架构和家族信托内的资产配置问题。

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